『毎月分配型ファンド』を毎月積立てることについての留意点
追加型国内株式投資信託では、運用利益から支払われる分配金を「普通分配金」、元本から支払われる分配金を「元本払戻金（特別分配金）」と呼び、「普通分配金」については20％※の税金が課されます。
投信積立による再投資では、支払われた分配金の内、「普通分配金」に対する税金が源泉徴収された後の金額を再投資いたします。長期の資産運用では、投資によって得られた収益を再投資することによって、投資元本が多くなって更に投資の効果が大きくなる複利効果が重要となりますが、毎月分配型投信の投信積立では、この「普通分配金」相当に対する源泉徴収が毎月行なわれるため、結果として再投資による複利効果を弱め、投資効率が低下する可能性があることをご理解ください。
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上記税率に加えて、復興財源を確保するための復興特別所得税が、2037年12月31日までの間、所得税額に対して2.1％追加で課税されます。
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投資信託のお取引にあたってのリスクおよび手数料等について
投資信託にかかるリスクについて
- ファンドは、株式、債券、投資信託証券など値動きのある証券（外貨建て資産には為替リスクもあります）に投資しますので、基準価額は大きく変動します。したがって、投資元本が保証されているものではなく、これを割込むことがあります。委託会社の指図に基づく行為により信託財産に生じた利益および損失は、すべて受益者に帰属します。投資信託は預貯金とは異なります。
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